银保监会:取消险企投资管理能力备案 加强事中事后监管

  人民网北京10月11日电 (记者杜燕飞)为进一步落实简政放权要求,深化保险资金运用市场化改造,连续推进投资治理能力事中事后羁系,银保监会于克日印发了《关于优化保险机构投资治理能力羁系有关事项的通知》(以下简称《通知》)。

  银保监会有关部门负责人示意,《通知》的公布实行,有利于推进保险机构连续、周全强化投资治理能力建设,有利于引发保险资金投资活力,更好支持实体经济和资本市场生长。

  作废保险机构投资治理能力立案治理

  2009年,原保监会印发《关于增强资产治理能力建设的通知》首次明确保险机构信用风险治理能力(无担保债券投资能力)和股票投资治理能力尺度。今后,原保监会先后于2010年、2013年在《保险资金运用治理暂行办法》《关于增强和改善保险机构投资治理能力建设有关事项的通知》等文件中进一步明确保险机构投资治理能力的组成和相关尺度。

  该负责人示意,十余年来,投资治理能力已成为提升保险机构资产治理水平,增强保险资金运用效率和羁系效能的有力工具。但原有的保险机构投资治理能力羁系还存在部门投资治理能力设置不合理等问题。

  为进一步深化“放管服”改造,推动优化营商环境,深入推进保险资金运用市场化改造,连续增强投资治理能力事中事后羁系,在充实听取行业机构意见建议基础上,银保监会基于原有的投资治理能力羁系制度框架制订了《通知》。

  据介绍,《通知》由正文和七项附件组成,正文主要划定了保险机构投资治理能力自评估、治理和信息披露的基本要求;附件对各项投资治理能力的详细建设尺度举行了细化要求。

  一方面,优化整合保险机构投资治理能力,细化能力建设尺度要求。调整后,保险机构投资治理能力共有信用风险治理能力、股票投资治理能力、股权投资治理能力、不动产投资治理能力、衍生品运用治理能力、债权投资设计产物治理能力、股权投资设计产物治理能力等7类。

  另一方面,进一步深化“放管服”改造,作废投资治理能力立案治理,将保险机构投资治理能力治理方式调整为公司自评估、信息披露和连续羁系相结合,对信息披露的内容、形式、方式、频次等举行了明确,并划定了违规情形和责任,周全压实保险机构主体责任。

  增强保险机构投资治理能力信息披露

  《通知》在附件中列明晰各项投资治理能力的详细尺度。各种投资治理能力尺度是保险机构开展相关投资营业的基础和最低要求,也是保险机构开展投资治理能力自评估和信息披露事情的主要依据。从详细内容看,能力尺度主要在保险机构的组织结构设计、专业团队组成、制度系统建设、投资运作机制、风险控制系统、信息系统建设等方面做了详细的划定,并针对差别投资治理能力提出了差异化要求。

农业农村部:45亿中央财政支持农业生产托管项目

农业农村部今天(11日)发布,今年中央财政共支出45亿元,在29个省区市开展农业生产托管项目,农业生产托管加速发展。据农业农村部对19个省份共875个托管案例的定量分析显示,农户采取全程托管,算上人工成本,小麦每亩节本增效356元,玉米每亩节本增效388元。

  《通知》要求保险机构公然披露的投资治理能力建设及自评估内容,应涵盖相关能力尺度的各项要素。涉及职员资质的,应逐一列明专业职员的详细资质、从业履历等;涉及制度建设的,应逐条列出响应制度名称、发文字号;涉及流程机制的,应清晰列明总体框架及各环节分工、治理规则名称及责任人信息;涉及信息系统建设的,应列明系统名称、主要功能等信息。在风险责任人方面,保险机构应当根据保险资金运用信息披露相关准则的花样和内容要求,做好各项投资治理能力风险责任人的信息披露。与投资治理能力相关的风险责任人信息披露的频次、方式等按《通知》划定执行。

  《通知》明确,保险机构投资治理能力信息披露分为首次披露、半年度披露和重大事项披露三类。

  对于未具备相关投资治理能力的保险机构,其应当在首次开展相关投资营业前对照《通知》尺度和要求,充实开展投资治理能力自评估事情,并应当至少在开展相关投资营业前10日推行信息披露程序。

  对于已具备相关投资治理能力的保险机构,应当连续增强投资治理能力建设,至少每半年开展一次投资治理能力自评估事情,确保连续知足羁系要求,并应于每年1月31日和7月31日前公然披露自评估相关情形。

  保险机构泛起投资团队主要职员更改、主要制度流程调换、系统重大故障异常等重大突发事件或投资治理能力不相符能力尺度情形的,应当于相关事项发生更改后的10日内将相关情形讲述银保监会,并举行公然披露。重大事项未解决、投资治理能力暂不能相符能力尺度的,不得新增相关投资营业。

  同时,为周全做好保险机构投资治理能力羁系事情衔接,推动相关保险机构投资治理能力信息披露实现平稳、平滑过渡,《通知》明确已经取得能力立案的保险机构,可以继续开展响应的投资治理营业,同时要求其按《通知》划定连续增强投资治理能力建设,开展投资治理能力自评估事情。已立案的投资治理能力自评估情形应当在最近一次(即2021年1月)的半年度披露中予以披露。逾期未披露,不得新增相关投资流动。

  此外,由于《通知》将原有的基础设施投资设计产物创新能力和不动产投资设计产物创新能力整合为债权投资设计产物治理能力,对于此前已获得基础设施或不动产投资设计产物创新能力的保险资产治理机构,在完成债权投资设计产物治理能力首次披露或最近一次半年度披露前可以继续刊行债权投资设计产物,但产物投向仅限于原有立案能力允许的局限。《通知》公布前已刊行股权投资设计产物的,在完成股权投资设计产物治理能力首次披露或最近一次半年度披露前可以继续开展相关营业。

  增强事中事后羁系

  该负责人示意,《通知》是银保监会深化“放管服”改造,进一步推动优化营商环境的主要行动,对于进一步推进保险资金运用市场化改造、提高保险机构自主投资决策效率意义重大。《通知》印发后,银保监会将通过压实机构责任、增强羁系检查、施展监视协力等方式着力增强事中事后羁系。

  一是压实保险机构主体责任。投资治理能力是保险机构开展各种投资治理营业的条件和基础,保险机构开展投资治理流动必须具备相关投资治理能力。《通知》强调保险机构应当连续增强投资治理能力建设,明确要求保险机构董事会推行审计职责的专业委员会应当至少每年就保险机构投资治理能力建设情形举行审核,严禁未推行信息披露和讲述程序开展相关投资营业,严禁不具备投资治理能力而开展响应投资营业,严禁在投资治理能力未连续相符要求的情形下新增相关投资。

  二是充实施展行业自律组织气力。银保监会指导中国保险行业协会、中国保险资产治理业协会建立了保险机构投资治理能力信息披露系统,制订了各种投资治理能力的信息披露及自评估讲述模板,推进实现保险机构投资治理能力涉及的组织结构、风险责任人、职员团队信息、制度及系统建设等披露要点的尺度化,推动保险机构实时、真实、准确、完整地开展信息披露事情。同时,中国保险行业协会、中国保险资产治理业协会也将投资治理能力建设事情纳入行业自律治理,一方面通过定期开展培训、公布转达等方式指导和督促相关机构做好信息披露事情,另一方面实时听取市场机构意见建议,不停优化完善信息披露系统建设。

  三是周全增强监视检查和违规处罚。银保监会将根据从严检查、从严处理、处罚公然的原则,加大非现场监测和现场观察、检查力度,对保险机构投资治理能力建设和自评估情形举行连续跟踪羁系,对于违规机构和主要责任职员依法依规从严处罚。

  四是充实施展社会监视的作用。《通知》要求保险机构应当在公司官方网站和响应行业协会网站详尽披露投资治理能力建设和自评估情形,通过信息披露指导保险机构接受新闻媒体、社会公众等对其投资治理能力的监视。银保监会将指导中国保险行业协会、中国保险资产治理业协会连续做好保险机构投资治理能力信息披露及相关事情机制建设,为施展社会监视、舆论监视、公司内部监视等各方监视协力提供便利。

【编辑:田博群】

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